Automatización y análisis avanzado: claves para las empresas crediticias en 2025

Ciudad de México, 17-12-2024 |

Transformación digital en el crédito: automatización y análisis avanzados redefinirán 2025

En un panorama financiero marcado por la digitalización, optimizar los procesos de aprobación de préstamos será uno de los mayores retos para las empresas crediticias en 2025. Según proyecciones de uFlow, compañía especializada en automatización de créditos, herramientas como lainteligencia artificialy la automatizaciónserán fundamentales para lograrlo, permitiendo a las instituciones aumentar las tasas de aprobación y reducir costos operativos.

Un estudio de SMA Technologies y Ted Goldwyn Communicationsseñala que el 85% de los ejecutivos de grandes instituciones financieras consideran la automatización como esencial para su éxito. Sin embargo, actualmente solo entre el 41% y el 50% de las operaciones están automatizadas, lejos del objetivo del 61%-70% deseado por muchas empresas.

Las instituciones que implementaron estas soluciones ya reportan beneficios significativos. Por ejemplo, lograron ahorros anuales de más de 100 mil dólares e incrementaron en promedio un 50% las tasas de aprobación de créditos. Estas herramientas, especialmente las basadas en la nube, permiten procesar grandes volúmenes de solicitudes sin requerir infraestructura adicional, maximizando el retorno de inversión (ROI).

Un informe de Goldman Sachsproyecta que estas tecnologías podrían impactar 300 millones de empleos a nivel mundial. Por su parte, McKinsey Global Institute destaca que las empresas que adoptan analítica avanzada tienen un 23% más de probabilidades de superar a sus competidores en ingresos.

Mariano Sokal, director de uFlow, destacó que "minimizar la mora es fundamental en el mercado actual y el que viene". Subrayó que los motores de decisión en la nube, capaces de escalar operaciones de manera inmediata, serán esenciales para que las empresas crediticias mantengan la eficiencia y fomenten el crecimiento.

Además, la inclusión financiera, el open banking y la hiperpersonalizaciónse posicionan como temas clave para el sector en 2025. Santiago Etchegoyen, cofundador de uFlow, señaló que "las compañías que hagan un estudio minucioso y preciso de su data podrán reaccionar de manera acertada a movimientos, aprobaciones o restricciones generados desde Estados Unidos. Saber interpretar la información de forma adecuada será la clave para tomar decisiones estratégicas".

Santiago Etchegoyen

El estudio señala que las ventajas de la automatización no se limitan a mejorar la productividad. También permiten a las empresas concentrarse en estrategias diferenciadoras para destacar en un mercado altamente competitivo. Según la firma de origen argentino, la colaboración con socios tecnológicos certificados garantizará seguridad, escalabilidad y precisión en un entorno donde las demandas son cada vez más dinámicas. Además, estas tecnologías están ayudando a reducir las brechas en inclusión financiera, facilitando el acceso al crédito en mercados emergentes y mejorando la experiencia del usuario mediante procesos más rápidos y personalizados.

A medida que se consolida la digitalización en el sector financiero, las empresas que adopten la automatización y el análisis de datos avanzados tendrán una ventaja competitiva clara. Herramientas como motores de decisión en la nube y plataformas de IA no solo optimizan operaciones, sino que también abren nuevas oportunidades para innovar en servicios financieros, responder a cambios regulatorios y satisfacer las expectativas de los consumidores.