La IA puede ser una herramienta clave contra el lavado de dinero en México

La inteligencia artificial puede ser una aliada contra el lavado de dinero en México

El lavado de dinero, un delito vinculado al crimen organizado, narcotráfico y corrupción, continúa representando una grave amenaza para la economía y seguridad nacional en México. Para enfrentar este desafío, la inteligencia artificial y el análisis de datosemergen como herramientas fundamentales para identificar y sancionar estas actividades ilícitas, según expertos de SAS, empresa líder en analítica avanzada.

Yuri Rueda, especialista en fraudes de SAS LATAM, señala que los sistemas actuales de monitoreo financiero evolucionaron en el análisis de transacciones sospechosas, pero necesitan una integración más robusta de tecnología avanzada. En colaboración con la empresa NETERIUM, SAS desarrolló una solución capaz de realizar monitoreos y análisis en tiempo real, optimizando la detección de actividades ilegales dentro del sistema financiero.

De acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el lavado de dinero ocurre en tres fases:

Estas etapas buscan camuflar la procedencia del dinero, lo que hace imprescindible contar con herramientas avanzadas para rastrear su flujo.

SAS propone cinco estrategias tecnológicas para enfrentar este delito:

De acuerdo con un informe de 2023 de la ONG Signos Vitales, el 7,6% de las remesas enviadas desde Estados Unidos (aproximadamente 4,400 millones de dólares) podrían tener vínculos con actividades delictivas, reforzando la necesidad de tecnologías que rastreen el origen de los fondos. Rueda enfatiza que las soluciones de analítica avanzada permiten un monitoreo en tiempo real más eficiente que los métodos tradicionales.

Para SAS, la lucha contra el lavado de dinero requiere un esfuerzo conjunto entre gobiernos, instituciones financieras y empresas privadas, utilizando la tecnología como eje central. Este enfoque integral promete avances significativos para enfrentar uno de los mayores retos económicos y de seguridad en México.

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