Delitos financieros en México: fraude y ciberataques en aumento, según KPMG

La corrupción y el lavado de dinero amenazan la estabilidad de empresas en México

El informe "Impacto de los Delitos Financieros en México 2024" de KPMG México revela la creciente amenaza que representan el fraude, la corrupción, el lavado de dinero y los ciberataques para las organizaciones en el país. Estos delitos afectan no solo la estabilidad financiera de las empresas, sino también su reputación, sus operaciones y sus planes de sostenibilidad. En un contexto cada vez más digital y regulado, la necesidad de implementar estrategias preventivas se ha vuelto esencial, especialmente con un enfoque en aspectos ambientales, sociales y de gobernanza (ASG).

Durante el último año, el 45% de las organizaciones en México reportaron intentos o materialización de fraude, destacando un incremento en los fraudes externos, los cuales aumentaron en 17 puntos porcentuales desde 2020. Este incremento se asocia con la sofisticación creciente de los ciberataques, como los de phishing, donde se suplantan sitios web o correos electrónicos para robar información confidencial. Los fraudes internos, por otro lado, disminuyeron en un 30%, reflejando una posible mejora en la gestión interna de las empresas, aunque no siempre suficiente.

Uno de los fraudes más comunes es el robo de identidadel cual se incrementó en 23 puntos porcentuales respecto a 2020. Según el informe, un 59% de las empresas que fueron víctimas de ciberataques los atribuyen a técnicas como el phishing, y las redes sociales y correos electrónicos empresariales continúan siendo blancos frecuentes.

La corrupción sigue siendo un desafío significativo en México, con el 20% de las empresas reportando intentos o materialización de actos corruptos en año reciente. El informe de KPMG destaca la necesidad urgente de fortalecer los programas anticorrupción, no solo para cumplir con las normativas, sino también como un componente esencial de los compromisos ASG que garantizan la sostenibilidad a largo plazo.

En términos de prevención de lavado de dinero (PLD)y financiamiento al terrorismo (FT), el informe revela que el 41% de las empresas encuestadas están sujetas a regulaciones en esta área. Sin embargo, un preocupante 55% de estas organizaciones no utiliza herramientas tecnológicas como la analítica de datos o la inteligencia artificialpara monitorear transacciones sospechosas, lo que incrementa su vulnerabilidad y afecta su cumplimiento normativo y reputacional.

Por otra parte, el informe al que tuvo acceso NotiPress subraya la importancia de la tecnología en la lucha contra los delitos financieros. Herramientas avanzadas, como la inteligencia artificial, permiten analizar grandes volúmenes de datos para detectar actividades inusuales, pero sin una estrategia integral que incluya controles internos y capacitación continua, la tecnología no es suficiente. Solo el 47% de las empresas cuenta con un plan de recuperación y continuidad de negocio en caso de ciberataques, lo cual resulta insuficiente en un entorno digitalizado que demanda robustez en la protección de datos sensibles.

KPMG enfatiza que las organizaciones deben adoptar un enfoque integral y preventivo, invirtiendo en tecnología y capacitación continua para enfrentar los desafíos actuales. Integrar principios ASG no solo es vital para el cumplimiento normativo, sino también para asegurar la sostenibilidad y el crecimiento empresarial a largo plazo.

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